Portefeuilles
modèles
Huit portefeuilles modèles répartis sur huit plateformes d'assurance, illustrant nos convictions de sélection et d'allocation. Une approche concentrée, privilégiant la performance et la maîtrise des risques.
8
Portefeuillesmodèles
8
Plateformesd'assurance
Mensuel
Reportingcomplet
≤3 / an*
Arbitragesen régime normal
* Rythme cible d'arbitrages en régime normal — un arbitrage supplémentaire peut être décidé en cas de mouvement de marché significatif.
En quoi consiste
cette prestation
Nos portefeuilles modèles synthétisent l'ensemble de nos convictions de sélection de fonds et d'allocation d'actifs. Ils sont construits à partir de nos analyses de marché, de nos Due Diligences propriétaires et de nos techniques d'assemblage.
Nous proposons huit portefeuilles couvrant l'ensemble des profils d'investisseur : quatre profils principaux (Prudent, Équilibré, Dynamique, PEA), disponibles chez huit grandes plateformes d'assurance françaises, deux profils spécifiques pour l'assurance-vie et les FAS luxembourgeois, et deux profils PER (Équilibré et Dynamique).
Chaque portefeuille est un outil clé en main : composition détaillée, poids des lignes, univers d'investissement, arbitrages justifiés et suivi mensuel de performance. Vous disposez d'une base d'allocation robuste, indépendante et prête à l'emploi pour construire vos propositions clients.
La gestion des portefeuilles modèles suit une logique de moyen-long terme assumée : nous nous limitons à trois arbitrages par an en régime normal, sauf mouvement de marché significatif justifiant un ajustement supplémentaire. Ce rythme mesuré tient compte des contraintes opérationnelles des cabinets, qui doivent implémenter chaque arbitrage sur un grand nombre de portefeuilles clients — à la différence de notre gestion conseillée (gestion pilotée, fonds dédiés) où les arbitrages sont réalisés directement par la société de gestion et peuvent donc être plus fréquents.
Approche concentrée
Un nombre limité de lignes par portefeuille, chacune sélectionnée pour sa contribution spécifique à l'ensemble.
Rythme d'arbitrage maîtrisé
Trois arbitrages par an au plus en régime normal — pour tenir compte des contraintes d'implémentation des cabinets sur un grand nombre de portefeuilles. Chaque changement est accompagné de son argumentaire.
Reporting mensuel
Un rythme mensuel qui permet un suivi régulier sans surréaction aux mouvements de court terme.
Prêt à intégrer
Format opérationnel : ISIN, poids, descriptions synthétiques — directement utilisable dans vos propres outils de gestion.
Six allocations,
toutes les situations
Nos six profils d'allocation couvrent l'ensemble des besoins de gestion, du plus défensif au plus offensif — en assurance-vie et en Plan Épargne Retraite. Chaque profil est disponible chez les huit principales plateformes d'assurance françaises.
Prudent
Portefeuille orienté vers la préservation du capital. Exposition mesurée aux actifs risqués, part importante des obligations et supports monétaires.
Équilibré AV
Portefeuille combinant croissance et maîtrise du risque en assurance-vie. Équilibre entre actions, obligations et diversifiés pour un couple rendement/risque intermédiaire.
Équilibré PER
Version du profil Équilibré dédiée au Plan Épargne Retraite, adaptée à l'horizon de long terme et aux contraintes spécifiques du dispositif.
Dynamique AV
Portefeuille orienté vers la performance long terme en assurance-vie. Exposition significative aux actions internationales et thématiques de conviction.
Dynamique PER
Version du profil Dynamique dédiée au Plan Épargne Retraite, tirant pleinement parti de l'horizon long pour maximiser le potentiel de performance.
PEA
Portefeuille dédié au Plan d'Épargne en Actions, composé de fonds éligibles PEA sélectionnés pour leur qualité de gestion et leur exposition européenne.
* Les niveaux affichés correspondent au SRI (Summary Risk Indicator), indicateur synthétique de risque prévu par le règlement européen PRIIPs, gradué de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Les valeurs affichées reflètent l'agrégation pondérée des indicateurs SRI des supports composant chaque portefeuille modèle, au niveau de rythme de croisière visé. Elles peuvent évoluer dans le temps en fonction des mouvements de marché et de leur incidence sur la volatilité annualisée des portefeuilles. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Pour en savoir plus, consultez notre Document d'entrée en relation.
Disponibles sur
les plus grandes plateformes
Nos portefeuilles modèles sont conçus pour être immédiatement opérationnels : leurs compositions s'appuient exclusivement sur des supports disponibles chez les principales plateformes d'assurance-vie françaises, ainsi que chez les acteurs luxembourgeois pour les profils dédiés.
Vous pouvez ainsi les intégrer directement dans les contrats de vos clients, sans arbitrage d'univers supplémentaire.
Notre couverture
Plateformes d'assurance-vie
françaises
- Principales plateformes d'assurance-vie françaises
- Contrats assurance-vie luxembourgeois & FAS pour les profils dédiés
- Compatibilité PEA sur profil dédié
- Compatibilité PER sur profils dédiés
Assurance-vie française —
deux blocs de quatre contrats
Ces huit contrats d'assurance-vie couvrent nos portefeuilles Prudent, Équilibré AV et Dynamique AV. Les profils PER (contrats d'épargne retraite), le PEA et les profils dédiés luxembourgeois s'appuient sur des supports distincts.
Bloc assurantiel 1
- Selencia — Privilège Gestion Active
- Cardif — Elite
- Generali — Himalia
- Swiss Life — Expert Premium
Bloc assurantiel 2
- AXA Thema — Coralis
- Intencial — Liberalys Vie
- Vie Plus — Patrimoine
- UAF — Version Absolue
Deux documents
livrés chaque mois
Chaque mois, vous recevez dans votre espace personnel un dossier PDF de suivi complet et un tableur opérationnel prêt à l'emploi. En cas d'arbitrage, un supplément de deux pages détaille les motivations de chaque changement.
Dossier de suivi mensuel
Le dossier PDF récapitulatif de votre portefeuille modèle : évolution de la performance, composition détaillée, et — en cas d'arbitrage — deux slides supplémentaires détaillant chaque proposition de changement.
- Évolution de la performance du portefeuille modèle
- Composition détaillée à date : lignes, poids, catégories
- Analyse de la contribution à la performance
- Lorsqu'il y a arbitrage : deux pages justifiant chaque proposition
- Commentaires de contexte et perspectives
Composition opérationnelle
Le tableur opérationnel réunissant l'intégralité des données nécessaires à l'intégration du portefeuille dans vos propres outils : ISIN, poids, descriptions synthétiques, disponibilité.
- Liste complète des fonds sous-jacents
- Codes ISIN de chaque support
- Poids détaillé de chaque ligne
- Description synthétique par fonds
- Format prêt à l'import dans vos outils
Trois étapes,
une conviction assumée
La construction d'un portefeuille modèle Fundesys s'appuie sur trois piliers indissociables : une lecture affirmée du contexte de marché, une allocation d'actifs disciplinée et une sélection de fonds rigoureuse.
Vue de marché
01 / IIINotre lecture des grandes tendances économiques, financières et géopolitiques oriente le positionnement global du portefeuille : classes d'actifs privilégiées, zones surpondérées, thématiques structurantes.
Allocation d'actifs
02 / IIINous déclinons cette vue en une allocation cohérente avec le profil de risque du portefeuille, en articulant convictions de long terme, positionnement tactique et contraintes propres à chaque profil.
Sélection de fonds
03 / IIIChaque ligne du portefeuille est un fonds analysé et noté par nos soins, retenu pour la qualité de sa gestion et la pertinence de son positionnement dans l'ensemble — pas pour sa notoriété.
Une prestation pensée
pour les professionnels de l'investissement
Conseillers en
Gestion de Patrimoine
Pour disposer d'allocations robustes clé en main, à intégrer directement dans les contrats de vos clients.
Family
Offices
Pour compléter vos allocations sur des enveloppes assurance-vie avec un regard externe indépendant.
Sociétés
de Gestion
Pour enrichir vos gammes de mandats ou vos supports d'allocation avec des références externes documentées.
Institutionnels
Pour bénéficier d'une allocation de référence indépendante sur les univers d'assurance-vie et FAS luxembourgeois.