Épargne salariale
& retraite
Un accompagnement indépendant pour les entreprises et CSE dans le pilotage de leur dispositif d'épargne salariale et retraite — analyse des fonds proposés, préparation des points gestionnaires, veille continue.
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Modalitésd'intervention
100%
Regardindépendant
Trimestrielles
Rythmedes réunions
Sur-mesure
Formatdes missions
En quoi consiste
cette prestation
Les dispositifs d'épargne salariale et de retraite d'entreprise (PEE, PERCOL, PER Obligatoire, article 83…) reposent sur des gammes de fonds proposées par les sociétés de gestion partenaires. Ces gammes conditionnent directement les performances perçues par les salariés — et donc leur adhésion au dispositif.
Nous accompagnons les entreprises et leurs CSE pour évaluer objectivement la qualité de ces gammes, préparer les échanges avec les gestionnaires, et piloter le dispositif dans la durée. Notre indépendance vis-à-vis des sociétés de gestion garantit un regard sans conflit d'intérêts.
L'intervention se décline en quatre modalités — de la mission d'audit ponctuelle à l'accompagnement récurrent — que nous adaptons à vos besoins et à votre organisation.
Regard 100 % indépendant
Aucun lien commercial avec les sociétés de gestion : nos analyses reflètent uniquement l'intérêt de l'entreprise et des salariés.
Un dialogue rééquilibré
Nous préparons vos échanges avec les gestionnaires en amont, avec les bonnes questions et l'analyse chiffrée qui soutient votre position.
Sur-mesure
Chaque mission est calibrée selon vos enjeux : audit ponctuel, accompagnement dans la durée, ou aide au choix de nouveaux produits.
Pédagogie salariés
Nous pouvons produire des supports de communication pour les salariés — dont notre lettre mensuelle Marchés & Convictions — sur simple demande, ou organiser des réunions trimestrielles auprès des CSE et salariés.
Quatre façons
de travailler ensemble
Chaque entreprise et chaque CSE ont un contexte différent : dispositif à auditer, réunion à préparer, veille à installer dans la durée, ou choix de nouveaux produits. Nos quatre modalités d'intervention couvrent l'ensemble de ces besoins.
Audit des performances
PonctuelUne analyse approfondie de la gamme de fonds proposée par votre gestionnaire actuel : performances, cohérence des choix, positionnement par rapport aux alternatives disponibles sur le marché.
- Analyse fonds par fonds sur la base de nos Due Diligences propriétaires
- Comparaison avec les alternatives disponibles sur le marché
- Rapport écrit remis en fin de mission
- Recommandations concrètes et argumentées
Accompagnement en réunion
PonctuelPréparation et animation de vos rendez-vous avec les sociétés de gestion : questions structurées, décryptage des réponses en temps réel, prise de position argumentée face à des résultats décevants.
- Brief préparatoire avec vos équipes
- Présence Fundesys aux réunions (physique ou visio)
- Trame de questions ciblées sur les fonds sous-performants
- Note de synthèse et pistes de suivi post-réunion
Veille & points trimestriels
RécurrentSuivi continu de votre gamme de fonds avec un point trimestriel structuré : performances des fonds, contexte de marché, questions ouvertes, communication salariés.
- Suivi permanent des fonds de votre dispositif
- Réunions trimestrielles avec analyse et perspectives — autre périodicité possible selon vos besoins
- Alertes ponctuelles en cas d'événement significatif
- Lettre mensuelle Marchés & Convictions disponible en option
Aide au choix de produits
PonctuelAccompagnement dans la sélection de nouveaux produits pour votre dispositif : identification des fonds pertinents, comparatif argumenté, aide à la décision face aux propositions gestionnaires.
- Analyse du besoin et du cadre du dispositif
- Sélection de fonds cibles selon nos convictions
- Comparatif avec les propositions gestionnaires
- Note de recommandation pour votre décision
Un tiers indépendant
au service du dispositif
Les sociétés de gestion en charge de l'épargne salariale et retraite ne sont pas neutres : elles vendent leurs propres fonds. Face à elles, l'entreprise et son CSE se retrouvent souvent sans expertise interne pour évaluer objectivement les performances et challenger les décisions.
Notre rôle : rétablir cet équilibre. Nous apportons l'expertise technique, la méthodologie d'analyse et l'indépendance qui permettent d'engager un dialogue constructif — et exigeant — avec vos partenaires financiers.
« Face aux sociétés de gestion, l'entreprise et les salariés méritent un interlocuteur qui parle leur langue, connaît leurs enjeux, et n'a rien à leur vendre. »
— L'approche FundesysTrois étapes
pour cadrer notre intervention
Que la mission soit ponctuelle ou récurrente, notre méthodologie de démarrage est la même : comprendre votre contexte, définir précisément le périmètre, et livrer un premier point rapidement.
Écoute & cadrage
01 / IIINous prenons connaissance de votre dispositif, du gestionnaire en place, des attentes du CSE et des salariés, et des points de friction éventuels. Cette étape définit précisément le périmètre de la mission.
Analyse Fundesys
02 / IIINous mobilisons nos Due Diligences propriétaires sur les fonds de votre gamme, analysons leurs performances et positionnements, et identifions les alternatives disponibles sur le marché.
Restitution & action
03 / IIINous vous livrons nos conclusions dans un format opérationnel — note écrite, réunion de présentation, ou accompagnement en séance avec le gestionnaire — selon la modalité choisie.
Une prestation pensée
pour les décideurs de l'épargne d'entreprise
Conseillers en
Gestion de Patrimoine
Pour élargir votre offre à vos clients dirigeants et accompagner les CSE ou entreprises que vous conseillez sur leur dispositif d'épargne.
Comités Sociaux
& Économiques (CSE)
Pour exercer pleinement votre rôle de suivi du dispositif d'épargne salariale et défendre l'intérêt des salariés face aux gestionnaires financiers.
Directions financières
& RH
Pour piloter avec exigence votre dispositif d'épargne salariale et retraite, sécuriser vos décisions, et documenter vos choix face aux parties prenantes.
Institutionnels
& associations
Pour bénéficier d'une analyse indépendante sur les fonds proposés à vos adhérents ou membres, et challenger vos partenaires gestionnaires.